El Tribunal de Cuentas aconseja a Loterías introducir "mejoras" para prevenir el blanqueo de capitales con los premios

Pese a los problemas detectados, concluye que el diseño del sistema de prevención de blanqueo definido por SELAE es, "en líneas generales, adecuado"

El Tribunal de Cuentas ha recomendado a la Sociedad Estatal de Loterías y Apuestas del Estado (SELAE) introducir "mejoras" para prevenir el posible blanqueo de capitales a través del pago de premios.

Así lo ha dado a conocer este miércoles el propio tribunal, que ha indicado que Loterías y Apuestas del Estado operó en 2022 cerca de 5.000 millones de apuestas que generaron unos ingresos por juego de 9.687 millones de euros y un volumen de pagos de premios de 6.148 millones de euros.

En este contexto, el Tribunal de Cuentas ha fiscalizado por primera vez el cumplimiento de la legislación sobre prevención del blanqueo de capitales y el control en el pago de los premios y ha detectado que, "en un número elevado de premios, las entidades financieras no enviaron a SELAE la documentación identificativa de los premiados".

En su informe, el Tribunal de Cuentas ha constatado que en relación con los pagos de premios realizados entre 2019 y 2022 y con datos actualizados por SELAE en abril de este año, "15.852 expedientes de pagos presentaban una ausencia total o parcial de documentación por valor de 759 millones de euros". Asimismo, ha indicado que, en el periodo entre 2016 y 2018, con datos actualizados en julio de 2023, "los expedientes incompletos llegaban a 24.806 por un importe total de 1.228 millones de euros".

La normativa de regulación del juego establece que los premios superiores a 2.000 euros deben ser cobrados en determinadas entidades financieras con las que SELAE ha suscrito el correspondiente contrato, según ha recordado el tribunal.

En este sentido, en el informe del Tribunal de Cuentas constata que los premios pagados a través de las entidades financieras presentan un "mayor riesgo" en materia de prevención de blanqueo. "El motivo es que, aunque el importe global de los premios pagados por estas entidades es inferior al importe global pagado a través de los puntos de venta, el importe individual de los primeros es superior al de los segundos", ha subrayado.

De este modo, el Tribunal de Cuentas concluye que "SELAE debería haber exigido a las entidades financieras la información y documentación sobre los premiados en cumplimiento de los contratos suscritos entre SELAE y las entidades y en desarrollo de la normativa de prevención del blanqueo". "Este incumplimiento debería haber llevado a SELAE a requerir la retrocesión o anulación de los pagos de premios de los que no recibió la información completa. En el periodo fiscalizado estas solicitudes han sido prácticamente inexistentes", ha remarcado.

Por todo ello, el Tribunal de Cuentas recomienda a SELAE que "adopte todas las medidas necesarias para garantizar un control adecuado de la recepción de toda la documentación soporte de los pagos de premios y proceda sin demora a la reclamación a las entidades financieras de la pendiente, activando si fuera necesario la reclamación de la retrocesión".

A pesar de estos problemas detectados, el informe concluye que el diseño del sistema de prevención de blanqueo definido por SELAE es, "en líneas generales, adecuado". No obstante, el Tribunal recomienda "la implementación de medidas necesarias para mejorar el cumplimiento de determinados aspectos de la legislación".

Entre estas medidas figura la mejora del sistema de alertas al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) para introducir entre otros, avisos en el caso de falta de presentación por parte de las entidades financieras de toda la documentación relativa los premiados.